近日，香港证监会披露，瑞银集团（UBS AG）前副总监孙健荣因以 " 协助跨境汇款 " 为名私吞内地客户逾 1.3 亿港元资金并大肆挥霍，已被裁定洗钱罪及藐视法庭罪成立，合计判处十年六个月监禁；香港证监会同时宣布，终身禁止孙健荣重投金融业界。

瑞银前高管私吞客户上亿元

在伦敦买楼，还登记了 6 辆豪车

判决书显示，本案的原告为于全利及楼小洁，二人为夫妻关系（下称于氏夫妇），也就是孙健荣的客户。2016 年 11 月至 2018 年 2 月间，按照孙健荣通过微信发来的账户信息，于全利指示会计人员分 37 次、跨越 14 个不同日期，将 1.3 亿元人民币转入 29 个内地银行账户——其中一笔 500 万元人民币，直接进入孙健荣本人的招商银行账户。

为让于氏夫妇信以为真，孙健荣每次收款后都会通过微信发送表姐池幸心名下汇丰账户的 " 转账申请 " 照片，证明 " 资金已进入香港中转环节 "。此外，他每月还会提供伪造的瑞银联名账户对账单，精确模仿瑞银的制式格式、字体甚至防伪标识，仅在核心交易数据上造假。

2018 年 6 月，孙健荣从瑞银辞职，于氏夫妇的账户交由新顾问接管，这场骗局才得以揭露——新顾问提供的真实对账单显示，账户余额比孙健荣伪造的数字少了超过 1 亿港元，37 笔关键存款记录已经无影无踪。

那么，这笔钱具体去了哪里？法证会计师的调查信息显示：这些钱分别流入孙健荣控制的两个香港银行账户——汇丰银行账户接收港币 5062 万元、美金 515 万元及英镑 16 万元，恒生银行账户收港币 1062 万元、美金 172 万元及英镑 143 万元。

在此期间，孙健荣在英国伦敦买了 4 处房产（包括一栋含 27 套公寓的楼宇），在内地也购置 2 处物业，总价值达 2900 万港元；还登记了法拉利、兰博基尼、保时捷等 6 辆豪车。

孙健荣被捕后，法院于 2018 年 7 月 18 日对其下达了全球资产冻结令，强制令规定，孙健荣被禁止处置或处理其资产，以 1.3 亿港元为限。然而孙健荣不仅未执行，反而于 2018 年 7 月 27 日将其在伦敦的 27 套公寓权益转让给了一家英属维尔京群岛的公司。

受害人系南京卖淫团伙头目

值得注意的是，判决书显示，本案受害人、原告于全利与妻子楼小洁并非普通人。香港法院在判决书中明确指出，于全利用于转账的 1.3 亿元 " 极可能来自有组织的非法卖淫活动 "，而孙健荣作为专业金融顾问，对资金非法性 " 应当知情 "。

判决书提到，孙健荣在陈述中表示，于氏夫妇利用他洗钱并逃避内地外汇管制。孙健荣曾读到过一篇报道，报道称于全利在南京经营一个卖淫团伙。于全利于 2019 年被捕，因此未能出席香港的庭审，只能通过书面证词参与孙健荣案的庭审。

南京市中级人民法院曾在 2020 年工作报告中提到，依法审理中央督导组交办的倪俭和等 61 人涉恶案、于全利等 19 人特大组织卖淫案，以及省委政法委督办的夏祖寒等 21 人涉黑案，有效净化了社会风气。

据悉，于全利 2020 年因在南京经营大规模卖淫团伙被内地法院定罪，判处 15 年有期徒刑。

判决书提到，香港法院赞同了原告律师提出的当事人违反内地外汇管理规定之行为，并不妨碍其基于不当得利原则提出主张。基于上述理由，法院支持原告就欺诈侵权与不当得利向被告提出的诉讼请求（其余诉因无需审理），判令被告应向原告承担赔偿责任。

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